Daugelis investavimo konsultantų dirba savarankiškai dirbančiais konsultantais. Tai reiškia, kad jie negauna užmokesčio už savo paslaugas, o patarėjai privalo siųsti klientams sąskaitas faktūras, kuriose nurodoma, kiek darbo jie atlieka ir kiek jie apmokestinami. Nors nėra įstatymų ar profesinių gairių, reikalaujančių, kad investiciniai konsultantai įtrauktų konkrečius straipsnius sąskaitoje-faktūroje, daugelis savarankiškai dirbančių investuotojų patarėjų apima keletą pagrindinių dalykų, kad būtų išlaikytas mokesčių ir paslaugų skaidrumas.
Informacijos nustatymas
Įrašykite sąskaitos faktūros viršuje savo vardą arba įmonės pavadinimą, adresą ir kontaktinę informaciją. Jei turite, naudokite įmonės blankus. Į kairę puslapio pusę įdėkite kliento vardą ir sąskaitos numerį, jei taikoma, pagal savo informaciją.
Data
Parašykite kiekvienos paslaugos, kurią pateikėte pirmoje sąskaitos faktūros skiltyje, datą. Tai leidžia klientui aiškiai matyti, kada paslaugos buvo teikiamos.
Mokesčiai
Mokesčiai mokami antroje sąskaitos faktūros skiltyje. Jei už savo paslaugas mokate vienodo dydžio mokesčius, turite pateikti trumpą paslaugos aprašymą, o po to - trečiojo stulpelio kainą. Pavyzdžiui, „Retirement Planning - $ 1000“. Grupinių fiksuotų mokesčių paslaugos kartu. Jei mokate valandą, turite nurodyti, kiek valandų dirbote su kliento portfeliu ir valandiniu tarifu. Tai dažnai rašoma kaip formulė, pvz., „15 valandų x $ 30 / val“, po to sumos, kurią klientas sąskaitoje faktūrą už valandinį darbą pateikia. Jei skirtingų valandų tarifai skirtingoms paslaugoms yra skirtingi, suskirstykite juos į sąskaitą faktūrą.
Procentai
Jei mokate klientus pagal jų investicinio portfelio vertę, turite įtraukti procentinę palūkanų normą ir bendrą jų investicijų vertę sąskaitoje-faktūroje. Tai dažniausiai antrajame stulpelyje pateikiama formulės formoje. Pavyzdžiui, jei mokate 4 proc. Vertės ir klientas turi 100 000 JAV dolerių vertės investicijas, įrašykite „4% x $ 100,000“, po to trečiąjame stulpelyje nurodysite sumą, kurią juos apmokėsite.
Bendra suma
Pridėkite visas sumas, kurias klientas turi sumokėti fiksuotais mokesčiais, valandiniais mokesčiais ir procentais. Trečiajame stulpelyje padėkite bendrą sumą. Pažymėkite jį „Iš viso“ arba „Bendra sąskaitų faktūrų suma“.
Jei reikalingas mokėjimas
Jei prašote mokėti iš kliento, nurodykite datą, iki kurios jie turi sumokėti sąskaitą faktūrą. Jei iš kliento investicinės sąskaitos paimsite visą skolą, nurodykite, kad sąskaitos faktūros apačioje kartu su pranešimu, kad nesiunčiama mokėjimo. Tai užtikrins, kad klientas nemoka du kartus.
