1970 m. Bankų slaptumo akte reikalaujama, kad finansų įstaigos pateiktų bet kokio sandorio, kurio valiuta yra daugiau nei 10 000 JAV dolerių, valiutos sandorių ataskaitą. Sandoriai gali apimti indėlius, išėmimus, valiutos keitimą ir pervedimus. Sandoris turi apimti JAV popierinius pinigus arba monetas; PR nėra taikomas sandoriams, finansuojamiems čekiais, pinigų pavedimais ar kitais instrumentais.
Nustatykite, ar klientas gali gauti išimtį. Bankų, vyriausybinių subjektų, viešai prekiaujančių bendrovių ir bet kurių dukterinių įmonių grynųjų pinigų operacijos netaikomos PR reikalavimams. Bankai taip pat gali pateikti atleidžiamo asmens paskyrimo formą daugumai komercinių bankų klientų, kurie tvarko reguliarias sąskaitas ir vykdo verslą, kuris pagrįstai susijęs su dideliais valiutos sandoriais.
Nustatykite, ar sandoris yra pranešamas. Jei klientas nėra atleistas nuo mokesčio ir sandoris susijęs su daugiau nei 10 000 JAV dolerių valiuta, apie tai reikia pranešti. Jei bankas per vieną darbo dieną, viršijančią šią ribą, žino, kad vienas klientas turi daug sandorių, jie turėtų būti laikomi vienu sandoriu ir apie juos pranešama.
Gauti valiutos sandorių ataskaitą, 104 formą, iš finansinių nusikaltimų vykdymo tinklo svetainės fincen.gov.
Užpildykite prašomą informaciją. PR dalis I nurodo asmenį, atliekantį sandorį. PRS II dalyje nurodoma sandorių rūšis ir susijusios sumos. III dalyje pateikiama informacija apie finansinę atskaitomybę teikiančią instituciją.
Užpildykite užpildytą formą 104. Dauguma finansų įstaigų turėtų pateikti informaciją internete bsaefiling.fincen.treas.gov. Forma taip pat gali būti pateikta paštu:
Įmonių skaičiavimo centras Atkreipkite dėmesį: CTR P.O. Box 33604 Detroitas, MI, 48232
Patarimai
-
Be bankų, finansų įstaigos taip pat yra kazino, lombardų parduotuvės, kasininkai, pinigų pavedimų ir kelionių čekių emitentai ir pardavėjai bei valiutos keitikliai.
Įspėjimas
Užpildytas PR turi būti pateiktas per 15 dienų nuo pranešimo apie sandorį, jei jis pateikiamas rankiniu būdu, arba per 25 dienas nuo pranešimo apie sandorį, jei jis pateikiamas elektroniniu būdu. Finansų įstaiga užpildytos formos kopiją turi saugoti penkerius metus nuo ataskaitos datos. Už CTR nepateikimą baudžiama civilinėmis ir baudžiamosiomis sankcijomis.
