Laikymo laikotarpio grąža yra investicinė priemonė, kuri apskaičiuoja grąžą, kurią gavote iš savo investicijų, už laikotarpį, kurį turėjote investuoti. Tai paprastas skaičiavimas, kuriuo galima palyginti savo grąžos normą su tiksline grąžos norma arba palyginti skirtingas investavimo galimybes, kad pamatytumėte, kuris iš jų gauna didžiausią grąžą. HPR kasmetinis leidimas leidžia lyginti tarpusavyje investicijas su skirtingais laikymo laikotarpiais.
Elementai, kurių jums reikės
-
Skaičiuoklė
-
Pieštukas
-
Popierius
-
Arba: „Microsoft Excel“ skaičiuoklė
HPR apskaičiavimas
Surinkite investicijų, apie kurias norite apskaičiuoti HPR, ataskaitas. Jums reikalinga informacija yra pradinė investicijos vertė, kai ją įsigijote, pajamos, kurias gavote investavimo laikotarpiu, įskaitant palūkanas, dividendus ir kapitalo prieaugį, ir galutinė investicijos vertė, jei ji yra kitokia nei pradinė vertė.
HPR apskaičiuojamas taip: Pajamos + (galutinė vertė - pradinė vertė) / pradinė vertė Pažvelkime į pavyzdį. Akcija, kurią turėjote savo portfelyje šešis mėnesius, sumokėjo 47 $ dividendus ir šiuo metu yra verta 693 JAV dolerių. Jūs įsigijote atsargas prieš šešis mėnesius už $ 550. HPR būtų: $ 47 + ($ 693 - $ 550) / $ 550 arba 34,5% Jūs turėjote 34,5% investicijų grąžą per tą laiką, kurį laikėte.
Jei norite apskaičiuoti HPR diskonto obligacijoje, paprasčiausiai paimkite skirtumą tarp to, ką įsigijote obligaciją, ir jos dabartinę vertę. Pavyzdžiui, jei praėjusį mėnesį įsigijote obligaciją 943 USD, o jo nominalioji vertė dabar yra 958 USD, jūsų laikymo laikotarpio grąžos vertė būtų: ($ 958 - 943 USD) / 943 USD arba 1,6%
Jūsų HPR metinis nustatymas
HPR skaičiavimų apribojimas yra tai, kad neatsižvelgiama į tai, kiek laiko turite investiciją. Pirmiau pateiktuose pavyzdžiuose tai tikrai nieko nereiškia, kad žinotumėte, jog jūs padarėte 34,5% arba 1,6%, nes investicijos buvo vykdomos skirtingais laikotarpiais. Padaryti 1,6% per mėnesį yra daug skirtingesnis nei 1,6% per metus. Kasmetinis HPR leidžia jums palyginti „obuolius su obuoliais“, kad žinotumėte, kiek kiekvienos investicijos per vienerius metus atliks pagal jūsų dabartines grąžos normas.
Jei norite apskaičiuoti savo HPR, naudodami paprastąsias palūkanas, padauginkite iš 12, padalijus iš to mėnesio, kurį turėjote, skaičių. Pavyzdžiui, mūsų pirmame akcijų pavyzdyje metinė grąža būtų 34,5% X 12/6 arba 69%. Antruoju obligacijų pavyzdžiu metinė grąža būtų 1,6% X 12/1 arba 19,2%.
Dabar galite palyginti skirtingų investicijų grąžą. Aukščiau minėto pavyzdžio akcijų investicijos kasmet gauna 69% pelno, o mūsų obligacijų investicijos - 19,2%.
