Pradedant gyvybės draudimo verslą, gali būti sunku stengtis, bet jei turite išteklių ir pasišventimo sėkmingai agentūrai kurti, galite mėgautis pajamų lygiu, gerokai viršijančiu šalies vidurkį, kartu su laisve ir lankstumu, kurį daugelis kitų žmonių atlieka neturi savo karjeros. Gyvybės draudimas gali būti vienas iš svarbiausių aprėpties tipų, kuriuos galite nusipirkti, ir politikos poreikis yra pakankamai didelis, kad būtų užtikrinta, jog niekada nebus naujų perspektyvų. Norint pradėti sėkmingą gyvybės draudimo verslą, turite skirti laiko tinkamiems kredencialams įsigyti ir savo pinigams sukurti reklamos planą, kuris atskleidžia bendruomenei prieinamumą.
Elementai, kurių jums reikės
-
valstybinio draudimo gamintojų licencija
-
klaidų ir praleidimo draudimas
-
agento paskyrimo dokumentai
-
profesionali biuro erdvė
-
rinkodaros medžiagą
Sukurkite verslo planą. Prieš bandydami pradėti savo gyvybės draudimo verslą, turite parengti oficialų ir išsamų verslo planą. Šiame dokumente turėtų būti išsamiai išdėstyti visi galimi jūsų ketinimų aspektai, įskaitant tai, kodėl manote, kad galite sėkmingai valdyti gyvybės draudimo agentūrą, kaip pritraukti ir išlaikyti klientus, kaip jūs gausite pajamas ir pajamas verslui ir kiek pinigų manote, kad jums reikės šios įmonės. Be oficialaus ir gerai parašyto verslo plano jūsų sėkmės tikimybė yra labai sumažinta. Verslo planas turėtų veikti kaip jūsų vadovas per visą procesą ir taip pat gali padėti nustatyti galimas problemas ar nesėkmes, kurios gali atsirasti pradinio įsisteigimo etapo metu.
Gaukite savo valstybės draudimo gamintojų licenciją. Kiekviena valstybė reikalauja, kad draudimo brokeriai, prieš prašydami parduoti draudimo produktus, gautų gamintojų licenciją. Jūs turite sėkmingai išlaikyti savo valstybės draudimo licencijų egzaminą, kuris yra skirtas patikrinti jūsų supratimą ir žinias apie įstatymus ir pramonės gaires. Daugelis valstybių reikalauja, kad prieš dalyvaudami egzaminuose dalyvautumėte mokomuosiuose užsiėmimuose, o kiti leis jums studijuoti medžiagą laisvalaikio metu ir išbandyti, kai jaučiatės pasiruošę. Kreipkitės į savo valstybės draudimo licencijavimo skyrių, kad gautumėte nurodymų, kaip gauti savarankišką mokymosi medžiagą, arba organizuoti mokymąsi į mokymo kursą. Baigę kursą arba prisimindami informaciją, susisiekite su savo vietovėje esančiu „Prometric“ testavimo centru ir atlikite valstybinį licencijavimo egzaminą. Sėkmingai baigę egzaminą, jums bus išduota gyvybės draudimo gamintojų licencija, leidžianti aktyviai parduoti ir aptarnauti gyvybės draudimo polisus jūsų valstybėje.
Įsigykite profesinės atsakomybės draudimą. Visi gyvybės draudimo agentai ir brokeriai privalo gauti profesinės atsakomybės draudimą, vadinamą klaidų ir praleidimo draudimu.Ši aprėptis apsaugo jus, jei bus padaryta klaidų parduodant ar prašant gyvybės draudimo poliso, ir šios klaidos sukelia arba pablogina jūsų klientui finansiškai žalingą situaciją. Patvirtintų klaidų ir praleidimų teikėjų sąrašą galite rasti savo valstybės draudimo skyriuje.
Užsiregistruokite gyvybės draudimo bendrovėse. Jūs negalite parduoti gyvybės draudimo, kol nebus paskirtas atstovu gyvybės draudimo bendrovei. Kreipkitės į vežėjus, kurių produktus norite parduoti, ir paprašykite agento paskyrimo rinkinio. Atvykus rinkiniui, patikrinkite medžiagą, kad įsitikintumėte, jog esate patenkinti šios draudimo bendrovės produktais ir komisijos tvarkaraščiu. Užpildykite pridedamą paskyrimo dokumentaciją ir grąžinkite jį naujam draudimo įmonės agento licencijavimo skyriui kartu su savo valstybinio draudimo gamintojų licencijos ir klaidų ir praleidimų politikos fotokopija. Apdraustasis gausite patvirtinimą, kai jūsų paraiška bus apdorota, ir jums bus suteiktas agento numeris. Atkreipkite dėmesį į savo agento numerį, nes tai turi būti pridėta prie kiekvienos gyvybės draudimo sutarties, kurią parduodate, kad gautumėte tinkamą komisinių kreditą.
Įsigykite biuro patalpas. Jūsų gyvybės draudimo įmonei reikės susitikimų su būsimais gyvybės draudimo pirkėjais, o tai reikalauja tinkamos komercinės biuro patalpos. Susisiekite su nekilnojamuoju turtu savo vietovėje ir suplanuokite apsilankymus prie esamų vietų. Pasirinkite biuro patalpas, kurios bus pakankamai didelės, kad jūs ir jūsų darbuotojai dirbtų patogiai, vizualiai malonūs būsimiems klientams, ir toje vietoje, kuri yra svarbi toje vietovėje, kurioje norite nustatyti savo buvimą.
Nuoma pagalbiniam personalui. Gyvybės draudimo agentūra negali būti veiksmingai vykdoma vieni. Pateikite skelbimus vietinio laikraščio skiltyje „Pagalba ieškoma“ ir įdarbinant internetines svetaines. Apklausti potencialų pagalbinio personalo personalą ir pasirinkti bent vieną ar du kompetentingus asmenis, kurie džiaugsis jūsų verslo metodais ir tikslais. Idealiu atveju pabandykite samdyti darbuotojus, turinčius ankstesnę draudimo sektoriaus patirtį, kad galėtumėte daugiau laiko skirti savo verslo plėtrai, o ne mokyti savo darbuotojus apie gyvybės draudimo praktiką.
Sukurti rinkodaros medžiagą. Tinkamai įsteigus biurą ir jūsų darbuotojai yra pasirengę pradėti dirbti, turite informuoti vietos bendruomenę apie savo buvimą ir gebėjimą padėti jiems gyvybės draudimu. Apsvarstykite savo turimą reklamos biudžetą ir pasirinkite rinkodaros metodus, kurie suteiks geriausius teigiamus rezultatus su pinigais, kuriuos galite išleisti. Įvertinkite tiesioginio pašto, telemarketingo, radijo ir televizijos reklamų, laikraščių skelbimų ir internetinės rinkodaros galimus privalumus ir trūkumus. Būtinai tiksliai sekite savo reklamos pastangų pažangą ir rezultatus, kad galėtumėte išsiaiškinti tuos metodus, kurie sukuria nedidelį ar nedidelį verslą.
Patarimai
-
Dauguma gyvybės draudimo vežėjų turi iš anksto patvirtintą rinkodaros medžiagą, kurią galite naudoti iš karto. Kreipkitės į savo draudimo vežėjo atstovų aptarnavimo komandą ir paprašykite iš anksto patvirtintų skelbimų pavyzdžių.
Įspėjimas
Gyvybės draudimo reklamos ir rinkodaros medžiagos turi būti patvirtintos jūsų draudimo vežėjų, prieš jums leidžiama jį naudoti su visuomene. Sukūrę skelbimą, nusiųskite jį savo draudimo vežėjo atitikties tarnybai patvirtinti. Jei esate sužvejotas naudojant nepatvirtintą rinkodaros medžiagą, jūs rizikuojate, kad draudimo vežėjai ir jūsų valstybės draudimo departamentas baudžia griežtas baudas ir baudas.
