Vienas iš svarbiausių banko užsakovo uždavinių - stalčiaus balansavimas perėjimo pabaigoje. Šis aktas patvirtins, kiek verslo šiame banke turėjo bankas. Banko užsakovo užduotis - žinoti, kiek pinigų buvo stalčiuje, ir palyginkite šį skaičių su tuo, kiek yra prieinama po to, kai perėjimas yra baigtas.
Žr. Ankstesnį stalčių sumos žymėjimą. Tai parodys stalčiaus pradinį balansą. Tai svarbu nustatant skirtumą po pamainos.
Išimkite stalčių iš lango ir pereikite prie „nugaros“. Ši vieta yra apsaugota nuo kliento požiūrio. Paprastai langas laikinai uždaromas, kai pinigai yra apsaugoti.
Prašykite vadovo stebėti, kaip skaičiuojami pinigai. Tai užtikrina, kad nėra trūkumų dėl trūkstamų pinigų.
Skaičiuoti visą valiutą stalčiuje.Pažymėkite, kiek kiekvienos sąskaitos yra stalčiuje. Tai vadinama „grynaisiais pinigais“.
Apskaičiuokite visų patikrinimų, deponuotų asmeninėms ir verslo sąskaitoms, sumą.
Patikrinkite, ar nėra sandorių, nes jie koreguos bendrą stalčių skaičių.
Raskite indėlių ir išėmimo kvitus.
Iš kompiuterio išspausdinkite dienos suvestinę. Tai informuos jus apie visas perėjimo metu atliktas išmokas. Tai pakeis galutinio balanso sumą perėjimo pabaigoje.
Palyginkite grynųjų pinigų kiekį stalčiuje su ankstesniu balansu. Pinigų kiekis staltyje turėtų atitikti sandorių ataskaitų būsenas, kurios turėtų būti prieinamos po visų operacijų.
Patarimai
-
Dvigubas ir trigubas tikrina galutinį stalčiaus balansą. Jei jis yra trumpas ar ilgesnis, tai yra su tuo stalčiu susijusių pinigų sumų ar sandorių neatitikimas.
Įspėjimas
Kai kurie bankai neleidžia darbuotojui lyginti dienos suvestinės ataskaitos su stalčiu iki tol, kol bus skaičiuojamas derlius.
