Privalomas metinis atitikties mokymo kursas nurodo banko darbuotojui įvairius reglamentus, kuriuos bankas privalo vykdyti savo veikloje. Banko atitikties departamento darbuotojai paprastai koordinuoja mokymo programas ištisus metus. Mokymai gali būti siūlomi bendrovės patalpose, akademinėje institucijoje arba kaip profesionalaus seminaro dalis.
Tikslai
Atitikties kursas dalyviui suteikia priemones, reikalingas norminiams reikalavimams laikytis. Pavyzdžiui, vyresnysis klientų aptarnavimo vadybininkas Niujorke įsikūrusiame investiciniame banke gali sužinoti apie Federalinio rezervo saugyklą (Fed) ir apie tai, kaip įstaiga praneša apie dienos atsargų sumas. Mokymo sesija taip pat gali parodyti dalyviui, kaip bankas valdo finansinę riziką savo veikloje, pvz., Kredito rizikos procedūras ir metodus, naudojamus vertinant rinkos riziką vertybinių popierių biržų sandoriuose.
Tipai
Atitikties kursų koordinatorius gali pasiūlyti mokymus internetu, įmonių būstinėje, universitetuose ar profesionaliame renginyje. Norėdami paaiškinti, apsvarstykite atitikties valdytoją, kuris nori sužinoti apie kredito rizikos vertinimo procedūras ir kaip jie gali paveikti veiklos nuostolius. Ji gali prisijungti prie saugios svetainės, kad galėtų surengti atitinkamus kursus ir gauti pralaimėjimo / nesėkmės balą arba dalyvauti vietos kolegijos trijų mėnesių vasaros programoje. Arba vadybininkas gali dalyvauti banko žmogiškųjų išteklių personalo organizuojamuose mokymuose arba dalyvauti Fed remiamame seminare.
funkcijos
Atitikties kursai skiriasi priklausomai nuo teisinio banko statuso (nacionalinio ar vietinio ir mažmeninio ar komercinio), pramonės ir geografijos. Šie kursai gali apimti finansinę riziką, klientų aptarnavimo taisykles ir kovos su pinigų plovimu taisykles. Pavyzdžiui, tarkime, kad vyresniųjų sąskaitų tvarkytojas nori sužinoti apie tai, kaip taupymo bankas savo veikloje valdo rinkos riziką. Jis gali susipažinti su sudėtingomis matematikos priemonėmis, tokiomis kaip VaR (valuet risk) ir Monte Carlo modeliavimas, ir kaip jie naudojami rinkos rizikai įvertinti.
Privalumai
Kursai, padedantys banko darbuotojams suprasti, kaip laikytis federalinių, valstybinių ir vietinių taisyklių, suteikia daug naudos dalyviams. Dalyvis galėtų naudoti kursus, kurių buvo imtasi siekiant laikytis minimalaus tęstinio profesinio mokymo (CPE) kriterijų, kurių dažnai reikalauja valstybės reguliavimo institucija. Arba sesijos dalyvis gali naudoti įgytus įgūdžius, kad jie taptų produktyvūs ir labiau susipažinę su klientų informacijos konfidencialumo procedūromis. Bankas taip pat gali gauti mokymų programą, nes gerai apmokyti darbuotojai greičiau laikosi taisyklių.
Ekspertų įžvalga
Kartais atitikties mokymo programa gali apimti sudėtingus dalykus, kuriuose įmonės darbuotojai yra nepatyrę. Tokiomis aplinkybėmis kursų koordinatorius gali samdyti specialistus, kad išsiaiškintų sudėtingas temas. Praktiškai mažo taupymo programos vadovas gali samdyti buvusią Finansų pramonės reguliavimo tarnybą (FINRA), kad paaiškintų rizikos valdymo procedūras, reikalingas išvestinių finansinių priemonių sandoriuose.
