Konservatyvus investuotojas yra tas, kuris nori, kad jo pinigai augtų, bet nenori rizikuoti savo pagrindinėmis investicijomis. Konservatorių investuotojai renkasi finansinius produktus, kurių vertė nesikeičia. Tai yra protinga investavimo strategija, kai investiciniai pinigai yra reikalingi netrukus arba kai ekonomika patiria didelį nuosmukį. Tačiau konservatyvūs investuotojai praleidžia sprogstamąjį augimą ekonominio klestėjimo laikais.
Tipai
Daugelis „blue chip“ atsargų gali kreiptis į konservatyvų investuotoją. Paprastai jos yra didelės, įsitvirtinusios įmonės, turinčios ilgą mokėjimų lygį. Jų akcijų kainos nesikeičia tiek agresyvių atsargų. Tačiau apskritai atsargos yra rizikingesnės nei kitų rūšių investicijos. Štai kodėl konservatyvūs investuotojai linkę linkti obligacijų atžvilgiu. Obligacijų fondų akcijų kaina yra daug pastovesnė ir turi šiek tiek nuspėjamą grąžos normą. Dar konservatyvesni investicijų tipai yra indėliai ir pinigų rinkos fondai. Jie praktiškai nekelia grėsmės principui.
Apsvarstymai
Konservatyvus investuotojas taip pat turi atsižvelgti į pinigų sumą, kurią ji galėtų padaryti, jei ji padidintų savo investicijų portfelio riziką. Pagrindinis konservatyvių investuotojų tikslas yra išsaugoti investavimo principą. Prekyba šiuo atveju yra palyginti maža investicijų grąža. Jei tai mažesnė už infliacijos normą, konservatyvaus investuotojo pinigai iš esmės praranda vertę. Nedidelės portfelio dalies įtraukimas į agresyvesnes investicijas yra protingas būdas konservatyviems investuotojams padidinti savo bendrą grąžos normą, išlaikant santykinai didelį savo pinigų užstatą.
Funkcija
Konservatyvūs investuotojai linkę būti vyresnio amžiaus žmonės, kuriems reikės daug investavimo pinigų, kad finansuotų savo išėjimą į pensiją. Dauguma konservatyvių investuotojų turi didelį investicijų portfelį nuo darbo ir investavimo. Didelis rinkos nuosmukis gali sunaikinti kažkieno gyvenimo santaupas, jei visa tai susiję su didelės rizikos investicijomis. Kai investuotojai priartėja prie pensinio amžiaus, jie paprastai perkelia didesnes ir didesnes savo portfelio dalis į konservatyvias investicijas. Tai apsaugo savo pinigus nuo netikėtų ekonominių neramumų ir užtikrina, kad jų pinigai bus ten, kai jiems reikia.
funkcijos
Daugelis jaunesnių žmonių taip pat gali būti konservatyvūs investuotojai. Tai atsitinka, kai jie taupo pinigus už didelį pirkimą, pavyzdžiui, namų ar kolegijos išsilavinimą. Tokiais atvejais investicijų filosofija yra tokia pati, kaip ir pensininkams. Kadangi jaunesnis investuotojas artėja prie tos dienos, kai pinigai bus reikalingi, jis perkelia savo turtą į konservatyvias investicijas. Tai užtikrina, kad pinigai bus pirkti namams arba mokėti už kolegijos švietimą, kai atvyksta laikas.
Laiko rėmas
Yra investicinių fondų, kurie automatiškai koreguoja investicinius portfelius nuo agresyvių iki konservatyvių investicijų. Tai vadinama „pagal datą nukreiptais investiciniais fondais“. Investuotojas pasirenka vieną, kai jam reikės pinigų, pavyzdžiui, metų, kai ji planuoja išeiti į pensiją, arba metus, kai vaikas pradeda mokytis. Kai iki šios datos yra daug metų, į datą nukreiptas investicinis fondas investuos į agresyvius finansinius produktus, siekdamas padidinti vertę. Kaip tikslinės datos metodai, jie automatiškai perkelia investicinio fondo dalis į konservatyvias investicijas.
