Draudimo pasiūlymas yra daugiau nei paprasčiausias pasiūlymas dėl to, ką jūsų draudimo įmonė gali padaryti klientui. Draudimas yra toks sudėtingas, ir dauguma kompanijų siūlo tiek daug produktų, kad geras pasiūlymas galimus variantus išspaudžia į individualų paketą, pritaikytą vienam klientui. Be to, kai kurių valstybių draudimo teisė daro pasiūlymą privalomą tam tikrą laiką - tai veiksnys, kurį turite spręsti kur nors dokumentuose. Sukurti tvirtą draudimo pasiūlymą yra dalis meno, dalinio mokslo ir visų sunkių darbų.
Perskaitykite ir supraskite savo potencialaus kliento surašymą. Surašymas - tai išsami visų žmonių, kuriems taikoma ši politika, apskaita, įskaitant kuo daugiau informacijos apie tai, kokie gali būti jų draudimo poreikiai. Padidinkite šią informaciją su viskas, ką prisimenate - arba pastabomis, kurių jūs paėmėte - pokalbiuose su pirkėju, kokie prioritetai yra jūsų būsimam klientui.
Nuskaitykite produktus, kuriuos jūsų kompanija siūlo pasirinktoms parinktims, kurios atitinka pirmuoju žingsniu nustatytus poreikius. Viena standartinė praktika yra apibrėžti tris – penkis plačiajuosčius metodus, po to išsamiai aprašyti kelis variantus. Įmonės sveikatos draudimo polisui galėtumėte pasirinkti trijų tipų planus, po to kiekvienos rūšies pavyzdžius pagal atskaitymų ir priemokų kaštus.
Sukurkite individualų puslapį kiekvienam siūlomam metodui, aiškiai skirtumai tarp skirtingų variantų. Jūsų kompanija gali turėti standartinį šių puslapių išvaizdą, arba jūs galite laisvai formatuoti juos kaip norite.
Parengti santrauką, kuri bus pateikta pasiūlymo priekyje. Tai aiškus ir trumpas jūsų būsimų klientų poreikių santraukas, kaip jūsų įmonė gali tenkinti tuos poreikius ir pasiūlyme nurodytos parinktys.
Pridėkite bet kokią teisinę kalbą, kurios reikalauja įstatymas arba jūsų įmonė. Taip pat turėtumėte užpildyti visus privalomus pareiškimus apie tai, kiek ilgai šis pasiūlymas tinka.
Parašykite pasiūlymą pagal įmonės standartus ar asmeninį sprendimą, kai tik parašėte pagrindinį tekstą. Šiuo metu pridėkite tinkamus logotipus ir kitus vaizdus.
Pataisyti ir redaguoti pasiūlymą. Jei visais įmanomais atvejais, atlikite kitą žingsnį. Kai jau kurį laiką dirbote su bet kuriuo projektu, jūs tapsite aklūs, kai kitos klaidos bus lengvai pasiekiamos.
Patarimai
-
Draudimo pasiūlymo parengimas asmeniui ar šeimai vadovaujasi tais pačiais žingsniais. Jūs tiesiog analizuosite daug mažesnį specifikacijų rinkinį pirmajame etape. Jūs taip pat galite pasirinkti skirtingus teksto ir vaizdų pasirinkimus, kad atspindėtumėte, kad dirbate su asmeniu, o ne įmone.
Įspėjimas
Nors bet kuriam asmeniui leidžiama parengti draudimo pasiūlymą, faktinį draudimo pardavimą turi atlikti licencijuotas draudimo agentas. Kitaip rizikuodami baudas už jus ir jūsų įmonę bei galimybę prarasti draudimo draudimo privilegiją.
