Nors tai gali atrodyti kaip pinigai teka viena kryptimi, o tai ne jūsų banko sąskaitoje, jūsų verslas taip pat gaus pinigus iš produktų ir paslaugų pardavimo. Grynieji pinigai, išeinantys iš grynųjų pinigų, yra žinomi kaip jūsų pinigų srautai. Jūsų pinigų srautų stebėjimas parodys, kiek pinigų turite operacijoms, projektams ir plėtrai.
Kas yra pinigų srautas?
Tai iš esmės yra jūsų verslo banko sąskaitos momentinė nuotrauka - pinigai, gaunami prieš pinigus. Pinigai patenka į verslą, kai parduodate, o klientai moka savo sąskaitas. Pinigai išeina nuomos, komunalinių paslaugų, paskolų mokėjimų, darbo užmokesčio, žaliavų, verslo prekių ir mokesčių forma. Idealiu atveju daugiau pinigų atneštų nei išeiti. Turėdami teigiamą pinigų srautą, turite pakankamai pinigų, kad galėtumėte sumokėti sąskaitas ir, tikiuosi, kai kurie iš jų turės rezervą būsimiems projektams. Turint neigiamą pinigų srautą, jūs esate pavojus, kad bus perkrautas, ir gali tekti paimti paskolą, kad išvystytumėte savo verslą.
Kaip apskaičiuoti pinigų srautus
Apskaičiuojant savo pinigų srautą, taip pat lengva, kaip balansuojant čekių knygą - viskas, ką darote, atima savo išlaidas iš savo pajamų. Apskaitos programinė įranga, tokia kaip „QuickBooks“, atliks skaičiavimus jums iškart. Jei tai darote rankiniu būdu, paprasta skaičiuoklė turėtų atlikti darbą. Paprasčiausiai įrašykite metų mėnesius per savo skaičiuoklės viršų, tada laikykite einamąjį mėnesinių pajamų sąrašą ir visas išlaidas, kurias sumokėjote per mėnesį. Kai kurios išlaidos bus pakartotos, pavyzdžiui, nuoma; kiti kaip spausdintuvo įsigijimas bus vienkartinės išlaidos. Kai turėsite visus duomenis, atimkite savo išlaidas iš visų pinigų pajamų, kad sužinotumėte mėnesinį pinigų srautą. Apskaičiuojant pinigų srautą per kelis mėnesius, galėsite gauti tikslesnį vaizdą. Ypač sezoninių verslo įmonių atveju, galite pastebėti, kad pajamos per keletą mėnesių yra didesnės nei kitos.
Kas yra pinigų srautų ataskaita?
Pinigų srautų ataskaita yra būtent tai, ką siūlo pavadinimas - finansinė ataskaita, kurioje apibendrinami visi pinigai, išeinantys į įmonę ir išvykstant iš jos. Tai iš esmės yra supaprastinta pinigų srautų skaičiuoklės versija įmonėms, kurioms privaloma teikti ataskaitas. Pagrindiniai pinigų srautų ataskaitos skyriai yra:
- Pinigai iš veiklos, pavyzdžiui, pardavimo pajamos ir tokios veiklos sąnaudos kaip palūkanų mokėjimai, pajamų mokesčio mokėjimai, mokėjimai tiekėjams, darbo užmokestis ir nuoma.
- Pinigai iš investicinės veiklos, kuri apima turto įsigijimą ir mokėjimus, susijusius su susijungimu ar įsigijimu.
- Pinigai iš finansinės veiklos, pvz., Pajamos iš akcijų išleidimo ir dividendų bei paskolos pagrindinės sumos.
Pagrindinė pinigų srautų ataskaitos idėja yra ta, kad jis leidžia investuotojams iš pirmo žvilgsnio pamatyti, iš kur kyla įmonės pinigai, kaip jis išleidžiamas ir ar yra pakankamai pinigų kasoje, kad būtų galima finansuoti įmonės veiklos išlaidas.
Ar grynosios pajamos yra tokios pačios kaip pinigų srautai?
Grynosios pajamos yra pajamos, kurias uždirbote tam tikru laikotarpiu, atėmus išlaidas, patirtas norint gauti šias pajamas. Kita vertus, pinigų srautai matuoja fizinius grynuosius pinigus, kurie ateina į verslą ir išeina iš jo. Abu skaičiai matuoja jūsų pelningumą, tačiau jie yra subtiliai skirtingi. Tarkime, pavyzdžiui, kad sausio mėnesį klientui dirbote 20 000 dolerių vertės. Šie pinigai yra įtraukiami į sausio mėnesio grynąsias pajamas, nes tuomet jūs uždirbote. Bet jei klientas turi sumokėti 30 dienų, 20 000 JAV dolerių nedirbs iki vasario mėn. Jis iki šiol nepadidina jūsų pinigų srauto. Taigi, nors grynosios pajamos rodo, kiek pinigų jūs padarėte per tam tikrą laikotarpį, tai nerodo, ar turite pinigų, kuriuos galite išleisti.
