Iždo departamento užsienio turto kontrolės tarnyba arba OFAC prižiūri JAV ekonomines ir prekybos sankcijas vyriausybėms, taip pat finansinius apribojimus grupėms ir asmenims, susijusiems su terorizmu, prekyba narkotikais, pinigų plovimu ir kita neteisėta veikla. Finansų institucijos ir kitos šalys privalo periodiškai atlikti „OFAC čekį“, kad sužinotų, ar bet kuris iš jų klientų duomenų bazių pavadinimų atitinka vyriausybės stebėjimo sąrašų pavadinimus.
Patikrinimų atlikimas
OFAC tvarko asmenų ir grupių, su kuriais yra neteisėta užsiimti verslu, sąrašus. Tam tikrų pramonės šakų įmonės, įskaitant finansines paslaugas, importą / eksportą ir draudimą, privalo patikrinti savo klientų duomenų bazes pagal šiuos sąrašus. Kai kurios nevyriausybinės organizacijos, pavyzdžiui, labdaros organizacijos, taip pat turi atlikti OFAC patikrinimus. Kaip dažnai įmonės ir organizacijos turi atlikti patikrinimus, priklauso nuo konkrečių jų pramonės reglamentų. Yra komercinė programinė įranga, kuri lygina duomenų bazes su OFAC sąrašais, arba įmonės gali rankiniu būdu palyginti savo klientų pavadinimus su sąrašuose esančiais.
Kai yra atitikimas
Kai atrodo, kad kliento vardas sutampa su stebėjimo sąrašo pavadinimu, OFAC nustato keletą veiksmų, kurių bendrovė turėtų imtis, kad patikrintų „hitu“. Dažnai rungtynės pasirodo kaip klaidingos signalizacijos, kurios gali būti ignoruojamos, bet ne pirmiausia atlikus OFAC procedūrą. Nesilaikant deramo patikrinimo, susijusio su OFAC ir kitais vyriausybės stebėjimo sąrašais, gali būti taikomos griežtos civilinės ir baudžiamosios sankcijos. Tai apima iki 30 metų kalėjimo ir 20 mln. JAV dolerių baudas, priklausomai nuo situacijos.
