Bendrovės direktoriai dažnai valdo grynųjų pinigų valdymą kaip plataus masto praktiką, kuri gali užkirsti kelią visai organizacijos veiklos kultūrai, apimančiai visus segmentus, funkcijas, verslo vienetus, procesus ir mechanizmus. Pagrindinė pinigų valdymo politika yra išmokėjimo sąskaitų procedūros, ypač tos, kurios susijusios su dideliais pinigų srautais ir ilgalaikėmis investicijomis.
Apibrėžimas
Bendrovė naudoja išmokėjimo sąskaitas, kad kontroliuotų pinigus, kuriuos ji sumokėjo už įvairias išlaidas, pvz., Darbo užmokesčio, bylinėjimosi, reguliavimo baudų, įrangos priežiūros ir biuro reikmenų. Bet kokia sąskaita, kuria remiasi įmonė, norėdama stebėti, kas išeina iš įmonių rūsų, ir tai, kas ateina į įmonių rūsius, laikoma srauto sąskaita. Atsižvelgiant į šios sąskaitos svarbą, daug strateginio mąstymo skiriama išmokėjimo procedūrų formulavimui ir priėmimui. Tokiu būdu tiesioginiai departamentų vadovų ir operacijų vadovų įnašai sustiprina įmonių politikos vadovo įgaliojimus ir gerina pagrindinį pasakojimo srautą, kurie yra svarbūs kriterijai, padedantys darbuotojams aiškiai suprasti, kaip išmokėti lėšas, kada tai padaryti, kam prašyti patvirtinimo ir kaip pranešti apie pervedimus.
Verslo veiklos stebėsena
Verslui gerai apgalvotas mokėjimo procedūros vadovas suteikia segmentų vadovams būtinas svertas, skirtas stebėti verslo veiklą, tiksliai atsiskaityti už įmonės pinigus ir užkirsti kelią turto pasisavinimui - ypač grynųjų pinigų vagystei. Pavyzdžiui, įmonių iždininkas gali dirbti kartu su apskaitos departamento darbuotojais, kad galėtų sukurti veiksmingo pinigų valdymo pagrindą, įkvėpdamas pavaldžių dalykų, pvz., Čekių sekimo, išmokėjimo sąskaitos priežiūros ir periodinės finansinės atskaitomybės, svarbą. Pastaroji praktika yra labai svarbi norint išsiaiškinti, kiek pinigų iš išmokėtų sąskaitų buvo gauta per tam tikrą laikotarpį, pvz., Vieną mėnesį ar ketvirtį.
Rizikos kaina
Šiuolaikinėje ekonomikoje įmonės vadovybė gali neleisti daug laisvės, kaip darbuotojai valdo išmokėjimo sąskaitas, baiminasi, kad grynųjų pinigų administravimo nebuvimas gali kainuoti verslo pinigus. Taip yra todėl, kad vyresnieji vadovai turi tvarkingai tvarkyti įmonės pinigus, kad investuotojai ir skolintojai suvoktų organizaciją kaip mažesnę kredito riziką. Priešingu atveju, kreditoriai gali padidinti bendrovės skolinimosi išlaidas ir imti didesnes palūkanų normas - tai neigiamas verslo vystymasis, ypač jei jam reikia naujų pinigų, kad būtų galima susidoroti su konkurencingu „tedium“, išplėsti pardavimus ir daryti viską, ką įmonė turi išlikti versle laikas.
Įrankiai ir darbuotojų dalyvavimas
Mokėtini darbuotojai dirba kartu su įmonių iždininkais ir finansų vadybininkais, kad galėtų stebėti, kiek išeina iš mokėjimų sąskaitų ir išsiaiškinti, kodėl organizacija turi sumokėti pinigus. Siekiant efektyviai atlikti užduotis, šie specialistai naudoja įvairius įrankius kaip pinigų valdymo programinė įranga, finansinės analizės programos, įmonių išteklių planavimo programinė įranga ir gautinos sumos bei mokėtinos valdymo programos.
