Bankininkystės taisyklės įpareigoja tik įmonėms, turinčioms teisingą dokumentaciją ir leidimą atidaryti verslo banko sąskaitas. Įmonės turi įrodyti, kad jos yra juridiniai asmenys ir turi vidaus pajamų tarnybos identifikaciją. Be to, sąskaitą atidarantis asmuo turi įrodyti, kad turi tinkamą įmonės leidimą. Sąskaitų atidarymo taisyklės įvairiose valstybėse skiriasi. Prieš laiką skambinkite bankui, kad įsitikintumėte, jog turite tinkamus dokumentus.
Mokesčių mokėtojo identifikavimas
Jei jūsų įmonė yra korporacija arba ribotos atsakomybės bendrovė, turite parodyti bankui įmonės darbdavio identifikacijos numerį. Jei turite individualią įmonę, jūsų socialinio draudimo numeris atitinka reikalavimą. Jei atidarote pelno nesiekiančios įmonės sąskaitą, būtinai pateikite „Internal Revenue Service“ sprendimo laiško kopiją, patvirtinančią bendrovės atleidimą nuo mokesčių pagal 501 straipsnio c punktą.
Teisinis tapatumas
EIN neturi pakankamai dokumentų, kad būtų galima atidaryti verslo paskyrą. Bankas turi būti įsitikinęs, kad jūsų įmonė buvo teisiškai įsteigta pagal galiojančius jūsų valstybės įstatymus. Norėdami tai įrodyti, pareikšti savo įmonės įstatus, kurie kartais vadinami įsisteigimo liudijimu, egzistavimo pažymėjimu, formavimo ar chartijos sertifikatu. Be to, įmonei atstovaujantis asmuo gali reikalauti kokios nors formos asmens tapatybės nustatymo. Bendrovių atveju lygiavertis įsipareigojimas yra ribotos atsakomybės partnerystės sutartis arba ribotos atsakomybės partnerystės sertifikatas. Dokumente turi būti nurodyta įmonė ir partneriai. Savininkai turi turėti tik dokumentą, patvirtinantį įmonės pavadinimo ar verslo licencijos padavimą.
Įmonės autorizacija
Bankas turi turėti įrodymą, kad turi oficialų įmonės prašymą atidaryti banko sąskaitą. Korporacijai ar LLC turėtumėte turėti korporacinę rezoliuciją, kuri suteiktų du dalykus: įmonės personalo, kuris prisijungs prie paskyros, pavadinimus ir banko, kuriame bus atidaryta sąskaita, pavadinimą. Savininkui, jūsų buvimas banke įrodo jūsų leidimą.
Banko dokumentai
Bankas reikalauja, kad jo prašymo forma būtų užpildyta ir pasirašyta. Formuose bus prašoma nurodyti įmonės pašto adresą, kontaktinius telefono numerius ir pagrindinių darbuotojų vardus bei pavadinimus. Įmonės personalas, kuris bus pasirašęs sąskaitą, turės užpildyti parašo korteles. Kadangi bankų santykiai veda į priekį, bendrovė bus atsakinga už tai, kad parašų kortelės būtų laikomos dabartinėmis, kai jos palieka personalą ir prisijungs prie bendrovės. Pasibaigus sąskaitos atidarymo procedūrai, galite užpildyti indėlio lapelį ir atlikti pradinį indėlį. Tikrinant sąskaitas, bankas turės individualius patikrinimus ir depozito lapelius, kurie bus atspausdinti ir išsiųsti jūsų įmonei.
