Pradedant savo investicinę įmonę, iššūkis, procesas gali būti įdomus. Jūs turėsite pasitenkinimą, kad dirbate versle, kuris gali padaryti teigiamą skirtumą jūsų klientų gyvenime, padėdamas jiems valdyti uždirbtus pinigus ir sutaupyti bei investuoti į patogų išėjimą į pensiją. „eHow“ paprašė investavimo patarėjo Larry Russell, kuris turi sėkmingą vieno žmogaus finansų planavimo ir investicinę įmonę Kalifornijoje, Pasadenoje, ką jums reikia žinoti ir daryti, kad sėkmingai investuotumėte į verslą.
eHow: Jei norite turėti savo investicinę įmonę, kur pradėti?
Larry Russell: Pradedate domėtis investiciniu procesu, o tai reiškia daug skaityti, galbūt pradedant „The Wall Street Journal“ ir „The New York Times“ finansine dalimi, tačiau toliau išsamiai suprasdami svarbius akademinius tyrimus dėl elgesio investuotojų elgesį. Tai padeda būti investuotoju. Tai, ką aš siūlau, yra ne kelias kelias savaites trunkantis švietimo kelias. Nesvarbu, ar gaunate finansinį bakalauro ar magistro laipsnį, ar mokote save, tai procesas, kuris gali užtrukti metus.
eHow: Ar tai, kaip jūs pradėjote?
Larry Russell: Daugiau ar mažiau, taip. Turiu Massachusetts technologijos instituto (MIT) bakalauro laipsnį, tačiau, norint gauti laipsnį, aš dar labiau domėjau žmogaus elgesiu. Baigęs Brandeis magistro studijas pradėjau tyrinėti ir atlikti statistinių įmonių darbuotojų išmokų programų analizę Vašingtone, Nacionaliniame Manpower institute. Po to prisijungiau prie ateities instituto, Kalifornijos Menlo parke. „Fortune 100“ klientams naudojome sudėtingus projekcijos metodus, kad sukurtume tolimojo planavimo scenarijus, kurie apėmė demografinius, ekonometrinius, finansinius ir technologinius veiksnius. Stanfordo universitetas taip pat yra Menlo parke, o taip pat smalsumas, kaip turintis tiesioginį tikslą, įsitraukiau į kitą laipsnį, verslo administravimo magistro laipsnį. Po to turėjau karjerą Silicio slėnyje, daugiausia verslo ir verslo plėtros srityje. Po dvidešimt penkerių metų bendrai įkūriau rizikos kapitalo finansuojamą korporaciją, kuri investavo į technologinį požiūrį į investicijų valdymą, nuimdama, filtruodama ir pateikdama naują informaciją apie prekybininkų darbo vietas realiuoju laiku. Tai lėmė „Lawrence Russell“ kompaniją, investicinę įmonę, kurioje esu registruotas investavimo patarėjas, teikiantis moksliškai pagrįstus asmeninius finansinius, investicinius, pinigų ir išėjimo į pensiją paslaugas. *
eHow: Kas yra tipiški klientai ir ką jiems pasiūlyti?
Larry Russell: Na, jie visi turi šiek tiek pinigų investuoti, bet ne visi jie yra turtingi. Daugelis mane suranda, kai netenkina kai kurių kitų finansų įstaigų mokestis. Viena apibendrinimo, kurią galiu padaryti, yra ta, kad jiems reikia šiek tiek padėti investuoti savo pinigus išmintingai. Deja, ten yra daug klaidingos informacijos apie tai, kaip investuoti, ypač akcijų rinkoje. Suteikiu savo klientams individualų finansinį planą dėl bet kokių temoms svarbių temų. Suteikiu jiems visiškai objektyvias, moksliniais tyrimais pagrįstas konsultacijas dėl jų pasirinkto asmeninio finansų planavimo ar investavimo temos. Mano tikslas yra padėti jiems tapti nusimanančiais ir savarankiškais priimant finansinius sprendimus. Tai, ką aš nedarysiu - ir tai daro mane nuo daugelio finansų patarėjų - yra teikti nuolatinį finansų valdymą už metinį mokestį. Aš teikiu visą išsamią finansinę ir investicinę planą fiksuotam tarifui arba finansinėms konsultacijoms konkrečiu klausimu kas valandą. Didžioji dalis mano patarimų yra susiję su klientų nukreipimu į mažiausias išlaidas investuoti savo pinigus mažiausią įmanomą riziką.
Kaip jūs gaunate savo klientus?
Larry Russell: Turiu keletą finansinių svetainių, tarp jų „The Skilled Investor“ ir „The Pasadena Financial Planner“, o kai kurie klientai atvyksta per šias svetaines. Kiti klientai yra nukreipimai iš dabartinių ar praeities klientų. Aš nepadarau jokio kito skatinimo. Aš sąmoningai nesileidžiu po naujų klientų. Proaktyvūs klientai, kurie mane suranda, yra geriausi klientai. Manau, kad yra tiesioginis ryšys tarp labai didelių mokesčių, kuriuos kai kurie finansiniai patarėjai prašo mokėti per ilgą laiką, ir jų pardavimo vietų agresyvumą. Kita vertus, jei teikiate klientams realią vertę, jie jus suras. Tai sakydamas taip pat turiu įspėti visus, kurie svarsto karjerą kaip nepriklausomą patarėją, o ne tikėtis greitų turtų. Kaip ir bet kuri maža įmonė, užtrunka kelerius metus.
eHow: Bet kokie patarimai, kaip keisti finansinę konsultaciją?
Larry Russell: Tai gali būti ilgas sąrašas, arba galėčiau jį paversti labai nedaugeliu dalykų: žinoti savo daiktus - tam tikru momentu, norint tapti registruotu finansų patarėju, turėsite atlikti kvalifikacinį egzaminą, pvz., Šiaurės Amerikos Vertybinių popierių administratorių vienodas investavimo konsultantų egzaminas, paprastai vadinamas serijos 65 egzaminu. Netikėkite minutę, kad tik dėl to, kad išlaikėte egzaminą, jūs iš tikrųjų esate kvalifikuoti. Skaitykite ir mokykitės. Akcijų rinkos tyrimų sritis visada keičiasi, nes mokslininkai ieško naujų būdų analizuoti duomenis. Toliau skaitykite ir mokykitės tol, kol praktikuojate. Taip pat atkreipkite dėmesį, kad būdas, kaip aš struktūriziu savo verslą, nėra vienintelis galimas būdas. Tikriausiai daugiau finansinių patarėjų ima metinį mokestį nei mano požiūris. Tačiau, nors jūs tęsiate, turite pateikti tikrąją vertę. Jei nenorite, įvyksta daug blogų dalykų. Viena vertus, jei kiekvienais metais mokate klientui 1 proc. Visų savo sąskaitoje esančių sumų, tai jums skatina teikti patarimus, kurie bando įveikti rinką, kad pateisintų savo mokestį. Iš tiesų, tyrimas rodo, kad nėra jokių tokių patarimų dėl rinkos. Negalima prognozuoti rinkos ateities. Dažnai geriausios investicijos klientui yra keletas labai pigių indeksų fondų - plačiai diversifikuoti akcijų rinkiniai, atitinkantys konkretų indeksą, pavyzdžiui, „Wilshire 5000“ indeksas. Klientui galite pasakyti tik tokią tiesą, jei jūsų aukšti mokesčiai nereikalauja, kad priverstumėte įveikti rinką. Rinkos užkirtimo metodas paprastai lemia dideles sąnaudas, nereikalingą nepastovumą ir vis labiau prastus rezultatus ilgainiui.
Apie Larry Russell
Larry Russell yra registruotas investicijų konsultantas ir finansų planuotojas Pasadenoje, Kalifornijoje. Baigęs magistro studijas Stanfordo universitete, Russellas sėkmingai pradėjo verslą ir verslo plėtrą Silicio slėnyje atidarė savo investicinę įmonę, kur, be kitų pozicijų, dirbo „Sun Microsystems Inc.“ verslo plėtros direktoriumi. „Lawrence Russell Company“ teikia finansines konsultacijas keliose interneto svetainėse
