Pinigų valdymo įmonė gali būti įvairių formų. Dienos pinigų valdymo įmonės teikia buhalterijos, apskaitos, sąskaitų apmokėjimo ir grynųjų pinigų valdymo paslaugas asmenims ir įmonėms. Kai kurios pinigų valdymo įmonės teikia tiek kasdienį pinigų valdymą, tiek investicijų valdymą, o kai kurie iš jų daugiausia dėmesio skiria investicijų valdymui savo klientams. Pirmas žingsnis atidarant savo pinigų valdymo įmonę yra laikytis bet kokių valstybės ir federalinių teisės aktų.
Dienos pinigų valdymo įmonės
Dienos pinigų valdytojai gali tapti sertifikuotais Amerikos dienos pinigų valdytojų asociacijos, tačiau sertifikavimas yra neprivalomas. Sertifikavimas kaip kasdienio pinigų valdytojas reikalauja išlaikyti AADMM egzaminą, kuris taip pat siūlo kursus pasirengti egzaminui. Registracija, norint paimti egzaminą, nuo 2014 m. Liepos mėn. Nariams siekia 300 JAV dolerių, o ne nariams - 450 JAV dolerių.
Registracija ir licencijavimas
Jei ketinate investuoti savo klientų vardu, o valdomas turtas yra mažesnis nei 25 mln. JAV dolerių, užsiregistruokite savo valstybės vertybinių popierių institucijoje. Didesniems AOM reikia registruotis SEC. Registruokitės FINRA tinklapyje, kad pasiektumėte vienodą investicijų konsultantų teisės egzaminą, vadinamą 65 serijos egzaminu, kurio reikalauja daugelis valstybių. Tačiau jūsų valstybė gali atsisakyti šio 65 serijos tyrimo, jei turite kitą finansinį pažymėjimą. Paskutinis žingsnis teisėtai kvalifikuojant pinigų valdytoją yra formuoti ADV 1 ir 2 dalis, įskaitant U4 formą, per Investicijų patarėjo registracijos depozitoriumo sistemą. Negalima praleisti licencijavimo, nes sankcijos gali būti sunkios.
Parduotuvės nustatymas
Kai pasirūpinsite teisiniais reikalavimais tapti pinigų valdytoju, atidarykite savo pinigų valdymo įmonę kaip ir bet kurį kitą verslą. Pasitarkite su savo vietos valdžios institucijomis dėl verslo licencijų ir zonavimo įstatymų, kurie turės įtakos kur galite rasti savo verslą. Sukurkite juridinį asmenį, pvz., C korporaciją arba LLC, ir gaukite atsakomybę, klaidas ir praleidimus bei kitą draudimą. „Charles Schwab“, teikianti paramos paslaugas pinigų valdymo įmonėms, apskaičiuoja, kad vertybinių popierių biržos maklerio, kuris pereina prie nepriklausomo pinigų valdymo, išlaidos svyruoja nuo 15 000 iki 75 000 JAV dolerių, priklausomai nuo valdomo turto dydžio. Naudodamiesi didelio tarpininko paslaugomis, jūsų įmonei gali būti teikiamos apskaitos, ataskaitų teikimo, laisvės atėmimo, teisinės ir netgi rinkodaros paslaugos.
Jūsų klientų bazė
Nepriklausomas pinigų valdymo įmones paprastai įsteigia brokeriai, buhalteriai, bankininkai, draudimo agentai ir kiti finansinių paslaugų sektoriaus specialistai. Jie paprastai jau turi klientų knygą. Kiti dalyviai šioje srityje paprastai yra privatūs investuotojai, kurie pritraukia žmonių grupę, kuri prašo investuotojo valdyti savo pinigus. Prieš šokdami į savo įmonę, mano, kad jūsų veiklos išlaidos gali svyruoti nuo 30 proc. Iki 50 proc. Jūsų klientų mokesčių, o tai gali būti vienodo dydžio metinis mokestis arba valdomo pinigų procentas. Bet kuriuo atveju, jūsų pelno augimas priklauso nuo pinigų, kuriuos turite valdyti, didinimo.
