Jūsų įmonės pinigų srautai matuoja, kiek pinigų kas mėnesį įeina į verslą ir iš jo. Pinigų srautai skiriasi nuo paprastos pajamų / išlaidų ataskaitos, kad pinigų srautai apima tik faktines pajamas, kurios patenka į ir iš jos, ir neatsižvelgiama į kredito ar kitas ne grynųjų pinigų operacijas. Reguliariai projektuokite savo pinigų srautus, kad būtų galima numatyti ir išspręsti visas problemas ir planuoti savo verslo finansus.
Išnagrinėkite savo biudžetą. Pažvelkite į pajamų šaltinius, kuriuos tikitės per metus, ir nustatykite, kaip jūs paskirstysite šias pajamas per kiekvieną metų mėnesį.
Sukurkite stulpelį ant popieriaus lapo arba skaičiuoklės programinės įrangos kiekvienam mėnesiui. Užrašykite kiekvieno mėnesio numatomus pajamų šaltinius. Pavyzdžiui, jei tikitės pinigų iš dotacijos sausio, vasario ir kovo mėnesiais, bet ne likusiu metų laiku, parašykite, kiek dotacijų pinigų tikitės iš stulpelių sausio, vasario ir kovo mėnesiais. Pridėkite tikėtiną pajamų sumą kiekvienam mėnesiui ir įrašykite sumą pagal to mėnesio stulpelį.
Praleiskite liniją ir pradėkite stebėti numatomas išlaidas. Jei turite fiksuotas išlaidas, pvz., Nuomos mokesčius už savo biurų patalpas arba atlyginimus vykdomiesiems darbuotojams, nurodykite tą pačią sumą pagal kiekvieną mėnesį. Pvz., Jei mokate $ 5,100 per mėnesį, užrašykite šią išlaidų skiltį už kiekvieną metų mėnesį. Pridėkite tikėtinas to mėnesio išlaidas ir įrašykite sumą pagal to mėnesio stulpelį.
Išskaičiuokite visas numatomas išlaidas iš visų numatomų pajamų, kad nustatytumėte numatomą pinigų srautą tiems mėnesiams.
Planuokite išspręsti problemas. Jei jūsų pinigų srautų prognozė tam tikram mėnesiui yra neigiama, nuspręskite, kaip spręsti problemą anksčiau. Pvz., Galite naudoti savo kredito liniją arba papildomą lėšų rinkimą iki to mėnesio, kad padidintumėte savo pinigų srautus.
Perskaičiuokite savo pinigų srautų prognozę kas mėnesį arba kas ketvirtį, kad įsitikintumėte, jog turite tiksliausius duomenis.
