Banko atitikties programa - tai metodas, kurį bankas taiko laikydamasis visų taikomų taisyklių, taisyklių ir įstatymų.Kiekvienas bankas yra atsakingas už patikimos ir saugios atitikties programos sukūrimą, atsižvelgiant į riziką, susijusią su banko klientų apsauga, reputacija, darbuotojais ir bendra verslo veikla. Bankai skiria vadovų lygio atitikties pareigūnus, siekdami sukurti atitikties politiką ir procedūras, stebėti ir išbandyti programas, mokyti darbuotojus, teikti patarimus, pranešti rezultatus ir tvarkyti bendrąjį atitikties departamento valdymą.
Politika ir procedūros
Vyriausiasis atitikties pareigūnas yra atsakingas už politikos ir procedūrų, kurios atitinka teisines ir reguliavimo gaires visais banko veiklos aspektais, kūrimą. Pavyzdžiui, vartotojų atitikties taisykles, reglamentuojančias tiesą taupymo ir skolinimo srityje, turi parengti ir patvirtinti banko valdyba. Šios politikos ir procedūros turi būti įtrauktos į banko darbo eigą.
Stebėsena ir bandymai
Atitikties užtikrinimo pareigūnai turi reguliariai atlikti atitikties peržiūrą, kad galėtų stebėti atitikties politikos ir procedūrų veiksmingumą ir patikrinti, ar jie laikomasi. Pavyzdžiui, turi būti išbandytas J reglamentas, kuriame nagrinėjami patikrinimo laiko patikrinimo terminai, siekiant užtikrinti, kad kiekvienam čekiui būtų paskirtas tinkamas atsiskaitymo dienų skaičius.
Mokymas
Atitikties departamentas turi suteikti visiems banko darbuotojams tinkamą ir veiksmingą mokymą apie visas banko politikos ir procedūras. Kiekvienas darbuotojas turi būti išbandytas visapusiškai suprasti. Kai kurie politikos ir procedūrų bandymai, pavyzdžiui, dėl „Bankų paslapties akto“ ir „Pinigų plovimo įstatymo“, turi būti atliekami kasmet.
Patarimų teikimas
Per vieną dieną daug kitų atitikties klausimų kyla iš kitų banko padalinių darbuotojų. Atitikties departamentas yra atsakingas už patarimų teikimą visais atitikties kontrolės ir taikymo klausimais.
Ataskaitų teikimas
Banko atitikties pareigūnai turi teikti ataskaitas kitose banko vietose dėl atitikties peržiūrų ir mokymo rezultatų. Jie taip pat turi pranešti apie įstatymų pakeitimus, dėl kurių atsiranda politikos pakeitimų ir naujų politikos krypčių, parengtų pagal naujus teisės aktus. Visi banko atitikties programos pakeitimai turi būti patvirtinti ir patvirtinti valdybos.
Valdymas
Vyriausiasis atitikties užtikrinimo pareigūnas privalo valdyti jo kontroliuojamus atitikties darbuotojus, kad būtų užtikrintas tinkamas visų atitikties programos funkcijų aprėpimas, įskaitant saugumo ir patikimumo, susijusio su bankų taisyklėmis, tikslą.
