Pinigų paslaugų įmonės atlieka svarbų vaidmenį teikiant finansines paslaugas žmonėms, neturintiems banko sąskaitų JAV. MSB gali teikti pinigų pavedimus, kelionės čekius, čekius, valiutos keitimą ir pervedimus iš vidaus. Federalinis įstatymas reikalauja, kad MSB taip pat atitiktų valstybės įstatymus. Kiekviena valstybė turi tam tikrus licencijavimo reikalavimus, registravimo, dokumentavimo ir apskaitos procedūras. Be to, yra privalomųjų reikalavimų ir apribojimų, ką daryti su lėšomis prieš išmokėjimą.
Įtraukite savo verslą. Kreipkitės į savo valstybės sekretoriaus sekretorių ir atsisiųskite būtinas formas, kad galėtumėte įtraukti savo verslą. Iš „Internal Revenue Service“ gauti darbo identifikavimo numerį (EIN), kad galėtumėte atidaryti banko sąskaitą.
Atsisiųskite 107 formą iš Finansinių nusikaltimų vykdymo tinklo svetainės, fincen.gov ir užregistruokite savo įmonę kaip MSB. Tinklas yra JAV iždo departamento dalis.
Išnuomokite atitikties pareigūną. Šis asmuo bus atsakingas už jūsų MSB laikymąsi pagal visus federalinius ir valstybinius reglamentus. Jis turėtų turėti įgaliojimus prižiūrėti visas naujas sąskaitas, mokyti darbuotojus žinoti, ką ieškoti pinigų plovimo veikloje ir išlaikyti dabartines operacijų procedūras.
Parengti operacijų vadovą. Jūsų MSB turi turėti rašytines taisykles ir procedūras kasdieninei veiklai vykdyti. Vadovas turėtų būti grindžiamas rašytiniu rizikos vertinimu MSB ir turėtų būti pritaikytas verslui. Vadove turėtų būti aprašytos sandorių veiklos dokumentavimo procedūros, klientų identifikavimo rinkimas, įrašų tvarkymas, ataskaitų apie užsienio valiutą teikimas ir pranešimai apie įtartiną veiklą bei tęstinio mokymo procedūros.
Pradėkite reklamą. Stendai, laikraščių skelbimai ir internetas yra puiki vieta reklamuoti savo pinigų pervedimo verslą. Sukurkite vartotojui patogią svetainę, kurioje įdiegta stipri saugumo sistema. Tai neleis neteisėtiems vartotojams įsilaužti į jūsų klientų duomenų bazę.
