Teigiamas mokėjimas padeda aptikti sukčiavimą. Kiekvieną kartą, kai klientas pateikia čekį, pozityvaus mokėjimo priemonė patikrins sąskaitos numerį, čekio dolerio sumą ir čekio numerį, kad būtų užtikrintas tikslumas.
Kas yra teigiamas mokėjimas?
Teigiamas mokėjimas yra automatizuotas sukčiavimo aptikimo įrankis. Be to, patikrinimai negalėtų būti tikrinami, kai klientas patikrina. Jei čekio numeris, čekio suma ir sąskaitos numeris neatitinka „Positive Pay“ sistemos, patikrinimas nebus atliktas, taupant būsimą verslo problemų.
Teigiami darbo užmokesčio darbai, kai bendrovė perduoda visų jų išduotų patikrinimų bylą. Kadangi išduodami čekiai pateikiami bankui, kuriam reikia sumokėti ar deponuoti, jie bus lyginami su perduotu čekio rinkmena, visa tai daroma visiškai elektroniniu būdu. Tikrinimas bus patikrintas pagal sąskaitos numerį, čekio numerį ir čekio sumą.
Jei čekis neatitinka failo failo, jis taps išimties elementu, o tai reiškia, kad bankas klientui atsiųs čekio atvaizdą ar faksogramą. Tada klientas peržiūrės patikrinimo įvaizdį ir nurodys bankui grąžinti arba sumokėti čekį.
Ar bankas yra atsakingas už suklastoto čekio surinkimą?
Įstatymai dėl klastojimo ir sukčiavimo priklausys nuo jūsų valstybės. Jei gausite čekį ir jis bus apgaulingas, jūs galite būti atsakingas už visą sumą. Priklausomai nuo jūsų valstybės ir banko, kurį naudojate, jūsų bankas gali turėti teisę atšaukti lėšas iš išgryninto čekio iš jūsų sąskaitos, jei, gavęs čekį, jis yra apgaulingas.
Atkreipkite ypatingą dėmesį į tai, kas priima pinigus. Būkite ypač atsargūs dėl pinigų pavedimų sukčiavimo ir negryninkite čekio iš asmens, kurio nežinote, net jei jis turi populiarų banką, nes jis gali būti sukčiai. Jei kada nors turite klausimų apie čekį, galite susisiekti su vietiniu banku. Taip pat, norėdami sužinoti, ar jūsų bankas padengia apgaulingus patikrinimus, perskaitykite jų sąlygas ir tiesiogiai susisiekite su jais. Jei atsitiks, kad susidūrėte su apgaulingu patikrinimu, įsitikinkite, kad jį įjungsite Federalinėje prekybos komisijoje (FTC).
Kalimo ir sukčiavimo atvejai ypač paplitę dėl pajamų mokesčio deklaravimo sezono. Keletas patarimų, kurie padės jums nepatekti į šį sukčiavimą, yra užtikrinti, kad JAV iždo patikrinimas būtų patikrintas. Pvz., Patikrinkite, ar vandens ženklas, nes visi iždo patikrinimai yra spausdinami vandenženkliu, kuriame rašoma „JAV iždas“. Patikrinkite, ar iždo antspaudas sako: „Fiskalinės tarnybos biuras“. Kitas triukas yra patikrinti, ar spausdinamas mikroprocesorius. Patikrinimo apačioje matysite eilutę, esančią po parašu. Ši linija yra per mažos spalvos žodžiai, kurie yra per mažai plika akimi. Tačiau, jei patrauksite didinamąjį stiklą, galėsite pamatyti mažus žodžius. Spausdintuvas negali dubliuoti spausdinimo, kad jis nebūtų suklastotas, jei jis atitinka šiuos reikalavimus.
Kas yra ACH debeto blokas banko sąskaitoje?
Debeto blokas apsaugo jūsų banko sąskaitą nuo neleistinų elektroninių mokesčių. Naudodami automatinį kliringo namų (ACH) bloką, galite pasirinkti, kurios įmonės turi teisę atlikti tiesioginį debetą iš jūsų paskyros. Be to, galite atsisakyti ir blokuoti bet kokius elektroninius projektus.
Kas yra debeto filtras?
ACH yra elektroninis finansinių sandorių tinklas, pavyzdžiui, tiesioginis indėlis ir internetinių sąskaitų apmokėjimo programos. ACH debetas - tai automatizuotas procesas, kuris parodo visus gaunamus ACH sandorius bandydamas nustatyti bet kokias neleistinas debeto operacijas. Debeto filtravimas yra svarbi priemonė siekiant sumažinti sukčiavimo riziką. Naudojant šią sistemą, ACH debetai gali būti peržiūrimi, filtruojami, patvirtinami arba grąžinti tik patvirtintoms operacijoms.
