Visos įmonės turi pradėti nuo plano. Nors verslo planai skiriasi savo ilgiu ir detalumu, pramonės rūšis diktuoja verslo plano stilių ir dimensiją. Pvz., Personalo agentūra įtraukia daugiau įdarbinimo strategijų visame verslo plane nei vienas savininkas - operatorius, pavyzdžiui, finansinis planuotojas. Individualius skirtumus galima lengvai įterpti, jei pradedate finansinio planavimo verslo planą.
Tikslas
Finansinio planavimo verslo misija turėtų būti glausta ir sutelkta, kartu parodant finansų ekspertų viziją. Į pradinį dokumentą įtraukite rašytinę teikiamų paslaugų santrauką, klientų tipus, kuriuos aptarnausite, ir trumpą pristatomų produktų aprašymą. Naudokite tokius tikslus kaip „kurti“, „pateikti“, „kurti“, „tarnauti“ ir „augti“.
Paslaugos
Išvardinkite visas teikiamas paslaugas ir įmones, kurias atstovausite. Į verslo planą įtraukite visus produktus, kuriuos tvarkysite, pvz., Akcijų sandorius, investicinius fondus, anuitetus, gyvybės draudimą ir investicijas į nekilnojamąjį turtą. Užsirašykite, kokių paslaugų jums suteiks, ir jūsų įgaliojimus. Pavyzdžiui, jei turite 7 serijos licenciją, ar prekiaujate atsargomis? Ar turite licenciją parduoti draudimo produktus? Jei dirbsite griežtai kaip konsultantas, kurį brokerį ir prekiautoją naudosite?
Turgus
Išsamiai ištyrus bendruomenės poreikius, produktų prieinamumą ir konkurencijos mastą, susiaurinkite tikslinę rinką. Finansų planuotojai, kurie specializuojasi smulkaus verslo savininkų, kūdikių auklėtinių ar vienišų moterų, gali susiaurinti rinkodaros strategijas ir portfelio pasiūlą lengviau nei visiems, kurie teikia paslaugas visiems. Išaiškinkite savo idealius klientus šiame verslo plano skyriuje.
Strategija
Šioje srityje turėtumėte apibrėžti naujų verslo pritraukimo strategijas. Išvardykite reklamą, kurią planuojate panaudoti, ir su tuo susijusias išlaidas. Čia turėtų būti išvardyti adresatų sąrašai, svetainės dizaineriai, spaudos leidėjai ir rinkodaros konsultantai. Aiškiai suplanuokite savo planą ir kokių rezultatų tikitės pasiekti. Apsvarstykite galimybę planuoti seminarus, kad įgytumėte klientus, tinklą su vartotojų grupėmis arba parašykite ekspertų straipsnius finansiniams leidiniams.
Finansai
Parašykite savo finansinį planą. Įtraukite visas išankstines išlaidas, kurias, žinoma, patirsite pagal ankstesnius verslo plano skyrius. Nepamirškite įtraukti atlyginimo už save, taip pat biuro veiklos pradžios išlaidas, reklamos ir rinkodaros biudžetus, licencijų mokesčius, pramonės asociacijos mokesčius ir visas išlaidas, susijusias su jūsų verslu. Apskaičiuokite numatomas pajamas pagal klientų, kuriuos pritrauksite, skaičių. Iš to galite gauti aiškų pirmojo metų biudžeto vaizdą. Palyginkite faktinius duomenis su šiomis prognozėmis pirmųjų metų pabaigoje.
