Finansų pramonės reguliavimo institucija (FINRA) yra didžiausia nepriklausoma vertybinių popierių reguliavimo institucija JAV. Jų įgaliojimai yra apsaugoti Amerikos žmones užtikrinant, kad vertybinių popierių pramonė vykdytų sąžiningus sandorius ir teikia sąžiningą statistiką. Kad veiktų pagal FINRA, maklerio įmonės turi atlikti daugybę dalykų, kad tiek FINRA, tiek JAV investuotojai turėtų skaidrumo, reikalingo tikslinėms ir informuotoms investicijoms į akcijų rinką.
Nustatyti priežiūros kontrolės principus
Visos vertybinių popierių įmonės turėtų turėti priežiūros kontrolės sistemą, kuri užtikrintų, kad nebūtų neteisėtai pasisavintos lėšos ar skaičiuojamos. Skaidrumas yra nepaprastai svarbus, todėl iš anksto atsižvelgiant į principus, kuriuos įmonė naudos, kad nustatytų, palaikytų ir vykdytų šią priežiūros kontrolės sistemą. Siekiant užtikrinti jų tinkamumą, šias priežiūros procedūras reikės reguliariai išbandyti. Apie tuos, kurie juos išbandys ir kada reikia atlikti bandymus, reikia pranešti FINRA.
Įsipareigoti parengti ir pateikti metinę ataskaitą
Kiekviena vertybinių popierių įmonė turi paskirti asmenį, kuris rengtų metines ataskaitas, kuriose būtų aprašyta ir pirmiau minėta įmonės kontrolės sistema, šių procedūrų peržiūros santrauka ir visi svarbūs procedūrų papildymai ar pakeitimai. Šios ataskaitos turi būti pateiktos FINRA ne vėliau kaip po vienerių metų nuo paskutinės ataskaitos datos. Šiose ataskaitose FINRA pateikiama glausta visų atskirų įmonių vykdomų priežiūros veiksmų santrauka, leidžianti jiems pastebėti neatitikimus ar trūkumus įmonės kontrolės politikoje.
Nustatykite vadovus ir „High-Stakes“ gamintojus
Kiekvienas įmonės viduje dirbantis vadybininkas turi būti identifikuojamas FINRA, kad užtikrintų tik patvirtintus, kvalifikuotus asmenis, dirbančius kiekvienoje vertybinių popierių organizacijoje. Tai yra saugumo ir atskaitomybės klausimas daugiau nei bet kas. Svarbiau yra tai, kad FINRA reikalavimas, kad visi gamybos vadovai (vadybininkai, perkantys ir parduodantys atsargas), turintys kvalifikaciją parduoti iki 20 proc. Faktinės „padidintos priežiūros“ procedūros patvirtinamos kiekvienu konkrečiu atveju ir turi būti pateiktos FINRA patvirtinti prieš įgyvendinant. Šio reikalavimo tikslas yra tiesiog užtikrinti, kad bet kuris brokeriai, tvarkantys didelę akcijų rinkos dalį bet kuriuo momentu, būtų prižiūrimi.
Valstybės peržiūros ir priežiūros procedūros
Panašiai kaip ir priežiūros kontrolės procedūros, FINRA reikalauja, kad vertybinių popierių įmonės, norinčios laikytis reikalavimų, pateiktų paaiškinimą, kaip ir kada įmonė stebės ir patvirtins tris skirtingus klausimus: pirma, lėšų ir vertybinių popierių perdavimas iš klientų trečiosioms šalims arba už jos ribų sąskaitos; antra, bet kokie kliento pakeitimai ar adresas; ir trečia, bet kokie kliento investicijų tikslų pakeitimai. Šios galutinės taisyklės yra papildomas priežiūros ir gynybos lygis nuo šešėlinių finansinių sandorių, įskaitant pinigų pervedimą į atviroje jūroje esančius pinigų rojus.
